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國內詐騙集團橫行，但騙倒的都是一般社會大眾；但國外的詐騙、詐欺相形之下，似乎規模、對象都高階多了，只是如同銀行這樣的專業機構都會被騙，更遑論一般社會大眾了。黃杰提醒您，不懂的金融商品別碰、報酬率高到嚇人的金融商品一樣別碰，特別是一些所謂的『私募基金』。除非您對它有充分瞭解與掌握，不然還是少碰為妙。

歐巴馬募款大將 騙倒三銀行

* 2009-09-20

* 工商時報【吳慧珍／綜合外電報導】

　美國總統歐巴馬與國務卿希拉蕊昔日競選時的募款大將竟是詐欺要犯。私募基金負責人尼馬茲（Hassan Nemazee ）因涉嫌詐騙花旗集團於上月落網後，又冒出第二家受害者匯豐控股（HSBC），控訴遭尼馬茲騙走7,500萬美元。另外第三家銀行亦遭詐騙上億美元，但並未曝光。

　以市值論全球排名第三大的匯豐控股，本月2日向紐約州最高法院提起訴訟，控告尼馬茲詐騙匯豐7,500萬美元。而在匯豐提告的一周前，尼馬茲因涉嫌詐欺花旗集團7,400萬美元，遭聯邦調查局（FBI）逮捕。

　59歲尼馬茲被控以捏造不實的文件取信花旗，讓花旗相信他擁有資產數億美元的帳戶可供為抵押，順利貸得7,400萬美元。檢察官表示，尼馬茲提供的假帳戶事實上不是不存在就是好幾年前就關閉。

　就在8月24日，即尼馬茲被FBI鎖定涉嫌詐騙花旗而後落網的前一天，他甫故技重施以1億美元的假帳戶為擔保，向另一家銀行詐貸7,500萬美元得逞，這個倒楣的第二名受害者就是匯豐控股的美國分行。

　匯豐控股在訴狀中指控，該行上個月24日從尼馬茲處取得的擔保文件全係假造，其中一份尼馬茲聲稱在紐約銀行梅隆公司旗下的Pershing LLC存有價值8,900萬美元的美國國庫券，後來證明根本是子虛烏有。

　本月1日曼哈頓聯邦檢察官曾致函法官指出，尼馬茲利用同樣的手法詐騙第二家銀行，而且他也出示假造文件給第三家銀行，但檢察官並未指明誰是第三家受害銀行，僅說尼馬茲從該家銀行取得逾1億美元的信貸。

　尼馬茲曾是民主黨重量級募款人，據華盛頓非營利組織「公共市民（Public Citizen）」指出，2008年總統大選尼馬茲至少為當時的角逐者，前紐約州參議員、現任國務卿的希拉蕊募得10萬美元。而歐巴馬於黨內初選擊退希拉蕊正式成為民主黨候選人後，他也為歐巴馬募得起碼50萬美元。

　尼馬茲主持的私募基金「尼馬茲資本（Nemazee Capital）」成立於1987年，主要投資醫療保健、媒體、石油天然氣等產業，自稱資金規模超過30億美元。