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大陸外匯監管查獲大案 30億美元非法交易曝光

外匯局與有關部門配合破獲10起地下錢莊案，查獲11個外匯非法交易窩點，涉案金額高達30多億美元，凍結非法資金約550萬美元。

“這些通過非法渠道流動的資金，既有走私販毒的贓款黑錢，也有到我國短期投機套利的資金，甚至還有純粹爲圖方便省事、節省手續費的普通公衆的資金。”外匯局對CBN表示，“不法分子在經營地下錢莊的非法交易中，交易方式不斷翻新，手法日益隱蔽。”

違法手段翻新

地下錢莊慣常操作手法是，委托人在境外把外幣交給地下錢莊，地下錢莊在境內按委托人指定賬戶存入相應量的人民幣，境外資金就完成入境。資金出境操作手法相同，但付款方向相反。地下錢莊從資金進出中收取手續費，獲取高額“利潤”。

這種高額“利潤”，使爲外匯資金提供非法匯兌渠道的地下錢莊層出不窮。隨著打擊愈加嚴厲，地下錢莊手段不斷翻新。

資料顯示，去年10月查獲的“徐氏地下錢莊”，其犯罪團夥組織形式具有明顯的家族經營特點，核心成員基本都是家族成員或其境內外親戚朋友，有緊密的血緣和裙帶關係。“莊主”徐某負責全面調度和聯繫客戶，徐某之子及其他親戚按其指令存取現金及從客戶處收取港元支票或送現金給客戶。去年11月破獲的“梁氏地下錢莊”經營手法更新穎，采取“撮合式交易”，實際交易的買賣雙方往往不認識也不見面，主要通過梁某作爲中介聯繫進行非法外匯買賣，手法隱蔽。

影響市場穩定

近年來查處的地下錢莊案與各種上游違法犯罪行爲有密切聯繫。

對外經貿大學金融學院院長丁志杰認爲，外匯地下通道相當于資金跨境流動窗口，對違法犯罪活動資金具有很大吸引力。地下錢莊可協助洗錢、貪污、走私、販毒、騙稅、侵吞國有資産等犯罪活動資金逃往境外，助長各種嚴重違法犯罪活動，使上游犯罪行爲的能量得以釋放。

外匯局查處的案例，一部分通過地下錢莊轉移犯罪資金。既有貪污受賄資金，如年初披露的“何家財地下錢莊案”涉及向境外轉移挪用公款；也有販毒資金，5月在廣東破獲的一起地下錢莊案件，即爲一特大販毒團夥提供非法資金清算；此外還有走私、偷渡、境外賭博、恐怖融資等資金。

一部分資金通過地下錢莊逃避法律法規監管，包括逃避關稅等稅收監管騙取出口退稅、套取外商投資企業優惠政策、逃避資本管制。

不少專家指出，地下錢莊一般幷不産生真實的資金跨境，交易具有很强隱蔽性，使國際收支申報和銀行渠道難以反映，致使國際收支統計數據失真，直接影響對人民幣匯率水平、內外部經濟均衡狀况等的準確判斷和分析，從而影響宏觀經濟决策準確性。

利益驅動使熱錢通過地下錢莊進入境內後，不斷涌入資本市場和房地産市場，造成這些市場的價格虛高；獲利後又通過地下錢莊渠道快速撤出，由此加劇市場波動。

多種手段擊破

據介紹，外匯局利用多種手段成功查獲地下錢莊。

通過多個監測系統實現全口徑監測和預警外匯收支，地下錢莊利用銀行賬戶轉移資金難逃監測視野。某地外匯資本金曾突然集中流入，經專項檢查發現，這些集中流入的外匯資金實爲一些企業爲獲得當地利用外資優惠政策，通過地下錢莊將資金轉移出境後，再以外商直接投資名義匯入境內。

通過每年的外匯專項檢查，深入追查一些企業或個人的外匯收支或結售匯异常情况，往往能查出與地下錢莊交易的記錄。某地多家企業曾虛構交易名目，同時向境外同一公司或賬戶匯款，但與這些公司的實際經營狀况明顯不符。通過延伸檢查發現，這些公司實爲某地下錢莊控制的空殼公司。

地下錢莊爲內部軋差外匯或人民幣頭寸，常常需要虛構交易背景，騙取購匯或結匯，實現資金平衡，留下許多綫索。某地下錢莊爲平補頭寸，利用廢舊物資進口報關單從某銀行3個網點大量購匯付出境外。

銀行按要求及時上報外匯交易异常情况，經常舉報關于地下錢莊的綫索。浙江一錢莊通過個人分拆方式，將外匯資金在同一銀行網點辦理多筆等值5萬美元的結匯，經調查發現與地下錢莊有關。

還須治本之策

外匯局通過查處有力打擊地下錢莊非法交易行爲，取得較好經濟和社會效果：有效防止國家稅收和外匯流失，直接爲國家挽回大量經濟損失；積極維護國家正常的經濟金融秩序，保證國家經濟金融管理政策的有效性，淨化外匯市場環境；大大降低群衆損失，有力維護社會穩定；有效防範和遏制制販毒、走私、恐怖活動、職務犯罪等上游刑事犯罪行爲。

然而，地下錢莊背後有著複雜的經濟利益鏈條，要從根本上鏟除其生存土壤，不能簡單使用封、堵、打等手段，還須治本之策。上述外匯局人士指出，外匯局在不斷完善相關外匯管理政策，不斷促進貿易投資便利化，進一步深化外匯管理體制改革，穩步推進人民幣資本項目可兌換，以從根本上遏制地下錢莊的生存空間。

【黃杰小語】

正常管道交易方為正道，但常常事與願違。以致於特殊金流管道還是有其存在的必要性。

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