我降洗錢門檻 自觀察名單除名
* 2009-10-19
* 中國時報
* 【張舒婷、李永盛／台北報導】
台灣終於洗刷「洗錢天堂」汙名！國際金融反洗錢特別工作小組（ＦＡＴＦ）通報指出，已將台灣從「洗錢國家觀察名單」中除名。金管會官員表示，台灣已調降洗錢通報門檻金額至五十萬元，日後將持續改善ＣＤＤ（Customer Due Diligence，客戶身分審查）措施，確保開戶者的身分資料、資金來源是否合法。
前年該小組列出我國有十一項防制洗錢缺失，經政府致力於法令及金融監理的改善，缺失已減為五項，ＦＡＴＦ上周將我國從名單中除名。
據指出，美國九一一事件後，國際社會發現恐怖分子進行洗錢活動的情況相當嚴重，因此，防制洗錢的相關國際組織，包括艾格蒙防制洗錢聯盟等，都要求會員國或欲加入成為會員的國家或地區，應制訂相關的「反恐怖法案」，並列為防制洗錢的評估指標之一。
金管會銀行局副局長蕭長瑞指出，二○○七年，根據ＡＰＧ（亞太防制組織）會員國三年一度的相互評鑑結果，台灣在ＦＡＴＦ的十六項反洗錢與反恐的核心建議中，高達十一項被列為「未遵循（ＮＣ）」或「部分遵循（ＰＣ）」評等，登上洗錢國家的觀察名單。
有鑑於此，金管會配合「國際洗錢防制法」，將洗錢通報門檻從一百萬元下修到五十萬元，亦即民眾只要在銀行提存現金、匯款超過五十萬（折合等值外幣約一.六萬美元）時，就必須向銀行登記身份資料，並留存交易紀錄，列入洗錢通報名單內；至於免申報的大額通貨交易，同樣要求進行客戶審查、保存交易資料。
上周ＦＡＴＦ在法國開會，由於該組織將我國列入有洗錢疑慮名單中，因此我方也由法務部、調查局、金管會等單位派出代表參加。我方代表在會中指出，我國這兩年來已訂定打擊恐怖分子洗錢的相關法規，並改善金融監理制度，前年該組織提出的十一項防制洗錢缺失中，我國已改善其中五項。ＦＡＴＦ因我方涉及的缺失低於十項，因此，將我國從有洗錢疑慮的名單中除名。
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