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為洗刷兆豐疑似洗錢惡名，金管會強化金融機構法遵制度改善，要求銀行公會重新檢討，過濾歸納出以下「疑似洗錢」態樣，從民眾臨櫃的「存提轉匯」，到國際金融業務分行(OBU)交易等恐全部列管。

1.同一日的同一帳戶，在一定期間內不論是現金存、提款，各別累計達特定金額以上。

2.「靜止戶或久未往來帳戶」，突然有大額存款迅速匯入又快速移轉匯出。

3.突然有不正常存入大額現金、本票或支票交易。

4.每筆存、提金額相當，且相距時間不大，並達特定金額以上。

5.經常性的代替第三人，辦理存、提大額存款至指定帳戶。

6.經常性將小額鈔票轉大額鈔票，或大額轉小額。

7.自洗錢高風險國家匯入(或匯出)達特定金額以上。

8.提現為名轉帳為實的交易，或帳戶間移轉大額款項。

9.經常於多個不同帳戶間移轉資金並達特定金額以上。

10.當日不同櫃檯多筆存提規避大額通貨交易登記。

銀行業舉例，凡是同一櫃檯，分次現金匯出，或是要求開立票據達50萬元者，甚至是「換鈔」太過頻繁，可能就會被銀行行員盯上。不過銀行公會強調，上述疑似洗錢交易態樣項目，最後仍需待金管會做確認。

(中時電子報)

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