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黃杰：這個兩岸的地下通匯，好像在台商間都是『常識』。雖然知道對整體金融沒好處，但台商們普遍認為某些情境下，有他們真好！不過隨著兩岸逐漸金融合作，這門生意應該是越來越少才是。

對岸去年地下錢莊涉案金額 逾3,400億

大陸國家外匯管理局指出，截至去年11月底，外匯局聯合公安部共破獲地下錢莊案件18起、非法買賣外匯案件20起，以及網路炒匯案件一起，涉案金額達人民幣717億元（約新台幣3,442億元），逮捕犯嫌198名，破獲案件數量和逮捕犯罪嫌疑人數均創歷史新高。

外匯局早前發布報告指出，「地下錢莊」是對從事地下非法金融業務一類組織俗稱。近年來，大陸地下錢莊資金規模不斷擴大，組織機構日趨嚴密，涉及面越來越廣，逐步發展為集「匯（匯款）、兌（兌換）、貸（貸款）、典（典當）」為一體的全能型地下機構。報告表示，地下錢莊的交易手法和資金運營多採取本外幣資金境內外分別交割的方式，並呈現出「規模化、網路化、專業化、隱蔽化」的特點，已經成為中國跨境資金違規流動的重要管道。

外匯局指出，地下錢莊以牟利為目的，在非法經營中不關注客戶交易背景，不區分資金性質，在利益驅動下，向各類需求者提供非法買賣外匯、跨境匯兌服務，嚴重擾亂金融和外匯管理秩序。

此外，地下錢莊往往與黑社會勢力團夥相勾結，引發和助長刑事犯罪，對整個經濟安全和社會穩定構成威脅，必須對其進行強勢打擊。

為配合打擊地下錢莊，大陸公安部經濟犯罪偵查局早於2002年4月也成立反洗錢處。據公安部資料，自2002年至2010年底，公安部配合外匯局累計破獲地下錢莊500多個據點，查處的涉案金額更高達人民幣2,000多億元（約新台幣1兆元）。由此不難看出大陸地下錢莊的氾濫。

【2012/02/21 經濟日報】

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