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地下錢莊 炒熱貨幣清算議題

最新一期《瞭望》新聞週刊指出，橫跨兩岸的「地下錢莊」，正成為各種不法活動洗錢的重要管道。不過，這份由新華社主辦的刊物指出，面對地下錢莊猖獗，除需要有關部門加強打擊外，治本之道還是應該儘早建立兩岸貨幣清算機制。《瞭望》新聞週刊指出，地下錢莊正成為洗錢犯罪的主要管道。近年來涉及兩岸的犯罪問題日漸凸顯，包括走私、販毒、電信詐騙等，而一些犯罪嫌疑人往往將違法所得通過地下錢莊轉移出大陸，以逃避打擊、追贓。
據福建省公安廳統計，2007年以來，福建公安機關已立案偵辦「地下錢莊」案件達21起，逮捕犯罪嫌疑人35人，涉案金額達人民幣數百億元，交易幣種以新台幣為主。

不過，《瞭望》指出，「查處的案件只是地下錢莊活動冰山一角」。福建省公安廳表示，目前破獲的「地下錢莊」案件主要都是在查緝販毒、走私、洗錢等案件，循線追查後才發現的，實際上還有大量交易尚未浮出檯面。

此外，報導稱，一些台商出於逃避稅收、轉移資產目的，也會將資金和在大陸的獲利通過地下錢莊轉移到境外。

廈門大學台灣研究院副院長鄧利娟指出，在兩岸經貿往來日益密切的背景下，兩岸一些經商者轉而利用地下錢莊這一快捷管道往來資金，也是地下錢莊交易猖獗的重要原因。

《瞭望》表示，地下錢莊兌換業務快捷，往往只要幾個電話、半個小時就搞定，加上不少地下錢莊經營網路輻射面廣，因此擁有不少穩定的客戶群。

福建省員警學院教授倪小宇說，大陸沿海地區地下錢莊數量龐大、資金往來數額巨大，一些錢莊每天的交易量就高達人民幣上億元，實際上發揮了資金結算、外匯交易、資產轉移、洗錢等作用，但卻破壞了大陸外匯管理秩序、增加了經濟運行的不確定性，同時為違法犯罪活動提供便利，應當嚴厲打擊。

但鄧利娟認為，治本之策，還在加強兩岸金融合作，建立兩岸貨幣清算機制。鄧利娟說，在ECFA架構下，隨著兩岸經貿往來不斷密切、兩岸投資不斷增加，兩岸密切金融合作勢在必行。

鄧利娟指出，大陸「十二五」規劃明確提出要「推動建立兩岸貨幣清算機制」，而當前兩岸關係不斷改善，也已經為建立兩岸貨幣清算機制創造了有利條件。

【2012/02/21 經濟日報】